Definisi Pengubahan Wang Haram
Untuk menetapkan asas untuk artikel ini, anda mesti memahami apa yang haram pencucian uang. Menurut Investopedia:
"Proses membuat penampilan bahawa sejumlah besar wang yang diperoleh daripada jenayah serius, seperti pengedaran dadah atau aktiviti pengganas, berasal dari sumber yang sah."
Bagaimana Kerja Pencucian Wang
Skim pengubahan wang haram tradisional berfungsi seperti ini. Katakan Jim dan Nathan terlibat dalam menjual ubat-ubatan haram, dan mempunyai aliran tunai yang besar. Ia berbahaya dan bodoh untuk menyimpan wang tunai di sekitar, jadi mereka memerlukan cara untuk mendapatkan wang tunai ke dalam sebuah bank tanpa kelihatan mencurigakan.
Industri perbankan diperlukan oleh kerajaan untuk melaporkan sebarang deposit tunai kepada IRS. Bank juga boleh melaporkan apa-apa deposit tunai yang mencurigakan, seperti jumlah tunai atau pelanggan yang kerap menyimpan sejumlah besar wang tunai dalam peti deposit keselamatan. Laporan IRS ini adalah supaya operasi haram dapat dikesan, dan untuk memastikan bahwa perusahaan membayar pajak.
Jadi orang yang menjalankan operasi haram memerlukan cara untuk mendapatkan wang itu ke bank, di mana ia selamat, tanpa menjatuhkan bank. Sebarang jumlah wang tunai yang besar, atau deposit tunai yang kerap biasanya tidak diperolehi secara sah. Jim dan Nathan membuka perniagaan yang sah di mana wang tunai secara rutin mengalir seperti restoran, salon kuku, mencuci kereta, kedai ais krim, kedai kopi, atau stesen minyak.
Perniagaan ini dipanggil "depan" untuk pengubahan wang haram.
Oleh itu, apabila Jim dan Nathan menghantar deposit tunai ke bank setiap hari dari perniagaan mereka yang sah, mereka menambah sedikit wang tambahan dari penjualan dadah mereka ke beg deposit, dan wang mereka yang kotor dari dadah dicampurkan dengan wang "bersih" dari restoran sah atau salon kuku. Di sinilah istilah penggubahan wang haram bermula. Sedikit demi sedikit, wang yang kotor membuat perjalanannya ke bank bercampur dengan wang dari perniagaan lain. Jadi wang yang kotor kelihatan bersih.
Bagaimana Kerja Pencucian Wang di eBay
Oleh kerana kita hidup dalam masyarakat elektronik, skim pencucian wang telah membuat jalan ke internet. Jualan dalam talian dikesan. Paypal menghantar penjual 1099K jika kedua-dua syarat tersebut dipenuhi:
- $ 20,000 dalam jualan
- 200 barang dijual
Oleh itu, beberapa penjual dikecualikan daripada menerima dokumen cukai daripada kerajaan. (Penjual eBay harus melaporkan semua pendapatan dari perniagaan mereka tanpa mengira jika borang ini diterima atau tidak.) Oleh itu, beberapa jualan di eBay boleh berada di bawah radar, jadi untuk bercakap.
Salah satu cara yang orang yang tidak bertanggungjawab yang cuba berurusan dengan wang yang kotor adalah membuat penyenaraian palsu di eBay. Ia kelihatan seperti urus niaga sebenar, tetapi harganya secara amnya melambung secara astronomi untuk jenis item, dan harga jualan tidak masuk akal.
Salah satu skim ini menggunakan pita Disney Black Diamond VHS , tetapi ia boleh dilakukan pada apa sahaja. Berikut adalah cara ia berfungsi.
Katakan Jim mempunyai pelanggan yang ingin membeli sesuatu yang haram, seperti dadah, harta dicuri, atau senjata. Daripada membuat urus niaga dengan tunai, yang berbahaya dan bodoh, Jim memberitahu pelanggannya, dia akan menubuhkan penyenaraian di eBay untuk item tertentu pada harga yang sangat tinggi, seperti pita Disney Black Diamond VHS. Dia kemudian akan menghantar pautan ke item tersebut kepada pelanggan. Ini dipanggil "jualan yang telah diatur sebelumnya." Jadi video itu boleh dijual pada harga $ 5,000. Oleh kerana pita Disney VHS ini tidak bernilai begitu banyak, tiada siapa yang sebenarnya akan membeli item itu, pelanggan Jim akan membelinya, wang itu mengalir melalui Paypal. Juga, eBay mendapat bayaran mereka supaya mereka gembira, dan Paypal mendapat yuran sebanyak 3 peratus.
Jim mengangkut kotak batu atau beberapa item yang tidak penting ke alamat klien dan tiada siapa yang bijak.
Sebaik sahaja urus niaga itu berlaku di eBay, dan wang itu dalam akaun Jim, dia bertemu dengan pelanggannya untuk menyampaikan barangan sebenar yang sekali lagi boleh menjadi dadah, senjata, atau semacam kontraband. Transaksi berlaku, wang telah berubah tangan, barangan haram dihantar, dan semua ini dilakukan di bawah radar.
Mengapa Membasuh Wang di eBay
Nah, sebab alasan yang sama, pencucian wang dilakukan dalam perniagaan tunai. Untuk mengalihkan tumpuan. Untuk terbang di bawah radar. Untuk mencampurkan transaksi di mana ia tidak jelas. eBay mencipta perisai yang amat membingungkan bahawa orang yang tidak bertanggungjawab boleh bersembunyi di belakang. Jutaan item dijual di eBay setiap minggu, dan ada yang menjual secara sah untuk ratusan atau ribuan dolar. Oleh itu, ia agak mudah untuk menyatukan orang ramai dan berjaya menarik skim haram di pasaran dalam talian terbesar di dunia.
Jika Ia Memandang Baik untuk Menjadi Benar, Ia Mungkin!
Pepatah lama ini berlaku di sini. Jika anda mencari penyenaraian lengkap dan melihat sesuatu yang tidak kelihatan betul, mungkin tidak. Kembali ke kaset Disney Black Diamond VHS, ada yang menjual lebih dari $ 50, tetapi kebanyakan menjual di bawah $ 20. Mereka hanya tidak bernilai keseluruhan sebagai kategori. Apabila orang tahu saya menjual di eBay, salah satu perkara pertama yang mereka tanya adalah mengenai video VHS Disney Black Diamond, bagaimana mereka mempunyai kabinet yang penuh dengan mereka di rumah, dan mereka harus belajar untuk menjual di eBay supaya mereka boleh mendapatkan wang tunai. Malangnya, saya mesti memberitahu mereka bahawa mereka telah terlalu banyak maklumat yang salah, dan keseluruhan perbincangan bermula. Jika harga jualan di eBay kelihatan terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ganjilnya, itu. Lakukan kajian lebih lanjut dan lihat undang-undang purata. Mungkin lebih banyak lagi cerita daripada yang anda lihat pada skrin komputer anda.