Matlamatnya ialah untuk mengekalkan tunai yang mencukupi bagi operasi firma dari bulan ke bulan. Analisis aliran tunai jenis ini dipanggil membangunkan anggaran tunai .
- Kesukaran: Purata
- Masa Dikehendaki: 3 jam
Ini caranya
- Analisis aliran tunai jenis ini dipanggil penyediaan dan analisis anggaran belanjawan. Ia adalah sebahagian daripada rancangan ramalan kewangan jangka pendek syarikat anda. Tentukan jumlah wang tunai yang akan mengalir ke firma anda pada bulan tersebut. Sekiranya anda baru memulakan perniagaan anda, anda harus memasukkan baki permulaan dalam bentuk tunai yang anda ingin sedia setiap bulan. Terdapat juga jumlah jualan yang anda ada pada bulan pertama. Jualan akan merangkumi jualan dan jualan tunai yang anda buat kepada pelanggan anda yang membayar secara kredit.
- Tentukan jumlah wang tunai yang akan dikeluarkan daripada firma anda pada bulan tersebut. Anda akan mempunyai perbelanjaan. Anda mungkin perlu membeli bekalan pejabat . Perbelanjaan bulanan lain mungkin termasuk pengiklanan, perbelanjaan kenderaan, perbelanjaan gaji, hanya untuk menamakan beberapa orang. Anda akan mempunyai beberapa perbelanjaan suku tahunan, seperti cukai. Anda mungkin mempunyai perbelanjaan yang kadang-kadang berlaku, seperti pembelian peralatan komputer, kenderaan, atau lain-lain perbelanjaan yang lebih besar. Berikut adalah contoh Jadual Pembayaran Tunai yang merupakan langkah kedua belanjawan tunai.
- Anda mahu wang tunai yang akan mengalir ke firma anda (Langkah 1) menjadi lebih besar daripada wang tunai yang akan keluar dari firma anda (Langkah 2). Ini bermakna aliran masuk tunai bulanan anda perlu lebih besar daripada aliran keluar bulanan anda sehingga anda akan mempunyai wang yang mencukupi untuk mengendalikan firma anda. Berikut adalah lembaran kerja kosong yang boleh anda gunakan untuk mengira aliran masuk tunai atau resit tunai anda dan satu lagi lembaran kerja kosong yang boleh anda gunakan untuk mengira pembayaran tunai anda.
- Baki akhir anda untuk bulan pertama menjadi baki permulaan untuk bulan kedua. Anda melakukan jenis analisis yang sama. Setiap bulan, anda mungkin perlu menambahkan lebih banyak item kepada analisis aliran tunai anda apabila perniagaan anda berkembang. Anda perlu memutuskan apakah baki tunai akhir yang minimum adalah bahawa anda dapat diterima oleh firma anda dan bertujuan untuk angka itu setiap bulan.
- Sekiranya aliran tunai anda bertukar negatif selama satu bulan, anda perlu meminjam wang untuk bulan itu daripada keluarga atau rakan, pelabur, atau dari bank atau institusi kewangan lain. Kemudian, jika aliran tunai anda positif pada bulan depan, anda boleh membayar balik pinjaman itu.
- Terus melakukan ini setiap bulan untuk tempoh ramalan anda. Cuba simpan pinjam anda dan aliran masuk tunai anda lebih besar daripada aliran keluar anda. Ingatlah bahawa bajet tunai ini adalah dokumen ramalan kewangan tetapi cuba mengikutinya secepat mungkin. Berikut adalah contoh Bajet Tunai yang telah selesai, berdasarkan jadual yang sudah siap, yang boleh anda lihat. Berikut adalah lembaran kerja kosong yang boleh anda gunakan untuk syarikat anda sendiri.
Petua
- Lihatlah artikel ini. Ia menunjukkan kepada anda cara menggunakan belanjawan tunai sebagai sebahagian daripada rancangan ramalan kewangan komprehensif.
- Lembaran kerja ini membantu anda mengembangkan bahagian pertama belanjawan tunai anda, Jadual Resit Tunai. Lembaran kerja kosong ini memberikan anda ruang untuk membangunkan Jadual Resit Tunai anda sendiri.
- Contoh Jadual Pembayaran Tunai ini menunjukkan cara untuk membangunkan jadual bagi syarikat anda. Berikut adalah lembaran kerja kosong yang boleh anda gunakan untuk membangunkan Penyata Pembayaran Tunai untuk syarikat anda.
- Berikut adalah contoh belanjawan tunai berdasarkan jadual yang telah dibuat sebelum ini. Berikut adalah lembaran kerja kosong yang boleh anda gunakan untuk syarikat anda sendiri.
- Baca dan ikuti 6 Tips untuk Mengekalkan Aliran Tunai Sihat dan tips tentang Cara Meningkatkan Aliran Tunai anda .
Apa yang anda perlukan
- Komputer perniagaan anda
- Program perakaunan berkomputer yang anda gunakan
- Semua resit dan perbelanjaan jualan anda
- Berapa banyak wang tunai yang anda ingin sertai pada setiap masa
- Baki tunai awal anda