Ada kemungkinan untuk membuat keuntungan dan masih bangkrut.
Aliran tunai adalah jumlah wang yang mengalir melalui perniagaan anda setiap bulan. Dalam terma yang paling mudah, jika anda mempunyai lebih banyak wang masuk (jualan) setiap bulan daripada yang anda telah keluar (perbelanjaan) maka anda mempunyai aliran tunai yang positif. Tetapi jika sebaliknya adalah benar dan anda mempunyai lebih banyak perbelanjaan daripada penjualan yang masuk, anda mempunyai aliran tunai negatif. Konsep ini tidak sukar difahami kerana ia adalah sama untuk akaun pemeriksaan peribadi anda.
Tapi ketahuilah ini, sebab nombor satu perniagaan runcit yang gagal hari ini adalah ketidakupayaan untuk merangsang aliran tunai.
Sering kali, peruncit memerlukan modal kerja, dalam bentuk pinjaman atau garis kredit, untuk menutup kekurangan dalam aliran tunai - terutamanya semasa musim perlahan setiap tahun. Tetapi, jika anda menguruskan aliran tunai anda dengan betul, maka anda tidak akan memerlukannya.
Pengaliran terbesar pada aliran tunai anda adalah inventori. Oleh kerana sewa dan utiliti anda adalah kos tetap, mudah untuk meramalkan atau merancang untuk ini. Tetapi apabila ia datang kepada inventori, lebih sukar untuk meramalkan apa yang akan dijual dan apa yang tidak akan dijual apabila anda membeli untuk kedai anda. Hakikatnya, kebanyakan kedai runcit mempunyai perolehan dalam inventori yang lebih perlahan daripada tarikh akhir tagihan. Dengan kata lain, jika anda membeli 12 palu hari ini dan hanya menjual 4 sebulan, anda perlu membayar 8 palu sebelum anda menjualnya. Ini mengambil wang tunai dari akaun bank anda sebelum jualan masuk.
Pengurusan yang buruk ini akan menghasilkan markdown pada palu hanya untuk mendapatkan hasil yang masuk.
Inilah sebabnya mengapa pintar dalam membeli dan menggunakan alat seperti sistem terbuka untuk membeli boleh membuat perubahan besar untuk anda. Di samping itu, rundingan yang hebat untuk tarikh invois anda juga boleh membantu. Dating adalah istilah untuk jumlah masa yang anda perlu membayar invois.
Contohnya, jika anda mempunyai syarat Net 30, ini bermakna invois akan dibayar dalam masa 30 hari. Peruncit terbaik cuba untuk menyesuaikan inventori mereka dengan kencan mereka. Ia adalah strategi tepat Wal-Mart yang digunakan untuk berkembang menjadi peruncit dominan di dunia. Kebanyakan barang dagangan yang dijual di kedai-kedai Wal-Mart telah bertarikh jauh melebihi tarikh jualan. Malah, mungkin kali Wal-Mart menjual daripada bulan inventori sebelum tarikh akhir bil. Kedudukan aliran tunai yang positif ini membolehkan mereka melabur dalam alat lain untuk berkembang seperti pemasaran dan perisian.
Walaupun anda tidak akan mempunyai kuasa membeli Wal-Mart, anda boleh meminjam satu bab dari buku main mereka. Pertama, mengawal pembelian anda. Tolak godaan untuk membeli 12 item jika anda hanya memerlukan 6 hanya kerana anda mendapat tambahan 20% dari kos. Masalahnya ialah apabila anda menjimatkan 20% margin, anda memberi kesan negatif kepada aliran tunai anda. Cuba untuk item stok yang akan dihantar " sekaligus " dari vendor anda bererti bahawa mereka boleh didapati di gudang vendor sepanjang masa. Jika anda menyimpan item yang sekaligus, maka anda boleh menyimpan kurang inventori di tangan dan menjual melalui inventori tersebut sebelum tagihan tiba. Ini akan meletakkan anda dalam kedudukan aliran tunai yang positif.
Kesalahan yang dibuat kebanyakan orang ialah mereka menjejaki P & L (kenyataan keuntungan dan kerugian) setiap bulan dan menggunakannya untuk menjalankan perniagaan.
Inilah masalah dengan itu. The P & L adalah melihat pada masa lalu dan anda perlu merancang untuk masa depan. Jika anda mempunyai bulan yang hebat dalam jualan (dan dengan itu P & L yang hebat), anda mungkin tergoda untuk membeli sekumpulan inventori. Walau bagaimanapun, jika jualan perlahan, bil masih mempunyai tarikh yang sama dan tiba-tiba anda tidak mempunyai banyak wang untuk membayar bil seperti yang anda fikirkan.
Tahap aliran tunai yang tinggi tidak bermakna tahap keuntungan yang tinggi (atau keuntungan apa pun). Hanya cara tahap keuntungan yang tinggi tidak bermakna arus kas tahap (positif) yang tinggi. Pastikan anda menggunakan sistem perakaunan yang boleh menunjukkan analisis aliran tunai anda. Mampu menjejaki bulan-bulan tunai yang anda ada (bermakna bilangan bulan yang anda boleh teruskan pada kadar jualan dan perbelanjaan semasa) adalah yang paling penting untuk kekal dalam runcit hari ini.