Spot Foreign Exchange
Kadar tukaran mata wang asing adalah kadar kontrak tukaran asing untuk penghantaran segera (biasanya dalam masa dua hari). Kadar spot mewakili harga yang pembeli mengharapkan untuk membayar mata wang asing dalam mata wang lain. Kontrak ini biasanya digunakan untuk keperluan segera, seperti pembelian harta dan deposit, deposit pada kad, dll.
Anda boleh membeli kontrak tempat untuk mengunci kadar tukaran melalui tarikh hadapan tertentu. Atau, untuk yuran yang sederhana, anda boleh membeli kontrak hadapan untuk mengunci kadar masa depan.
Hadapan Pertukaran Asing
Pertukaran asing hadapan adalah kontrak untuk membeli atau menjual sejumlah mata wang asing pada harga tertentu untuk penyelesaian pada tarikh hadapan yang telah ditetapkan (ditutup ke hadapan) atau dalam julat tarikh pada masa hadapan (terbuka ke hadapan). Kontrak boleh digunakan untuk mengunci kadar mata wang dalam jangkaan kenaikannya pada suatu masa nanti.
Kontrak ini mengikat kedua-dua pihak.
Bagaimana ia berfungsi
Sekiranya pembayaran pada urus niaga dibuat dengan serta-merta, pembeli tidak mempunyai pilihan selain membeli pertukaran asing di pasaran tempat atau semasa, untuk penghantaran segera. Walau bagaimanapun, jika bayaran dibuat pada beberapa tarikh akan datang, pembeli mempunyai pilihan untuk membeli pertukaran asing di pasaran tempat atau di pasaran hadapan, untuk penghantaran pada masa hadapan.
Sebagai contoh, anda ingin membeli sekeping harta di Jepun dalam tiga bulan dalam Yen. Anda membiayai pembelian dari penjualan harta di Amerika Syarikat dalam dolar AS, dan anda ingin memanfaatkan kadar pertukaran semasa dari Yen hingga dolar AS. Di sini anda boleh menggunakan ke hadapan. Terlepas dari apa yang berlaku dalam tempoh tiga bulan akan datang pada kadar pertukaran, anda akan membayar kadar set yang anda persetujui daripada harga pasaran pada masa itu.
Senario yang sama ini digunakan untuk mengimport dan mengeksport dari segi membeli produk dalam satu mata wang (contohnya, Yen) dan mengimport dan membayar mereka dalam mata wang lain (contohnya, dolar AS).
Di manakah ia dilakukan?
Perjanjian pertukaran dan kontrak pertukaran asing dan hadapan boleh diwujudkan melalui mana-mana kemudahan perbankan antarabangsa yang canggih - hanya bertanya. Tetapi anda harus terlebih dahulu menjadi pelanggan bank, menyelesaikan dokumen yang sesuai dan akan, lebih dari mungkin, harus membuat deposit untuk berfungsi sebagai cagaran tunai.
Kelebihan kepada Pertukaran Asing
Kelebihan utama untuk mencari dan memajukan pertukaran asing adalah membantu menguruskan risiko: membolehkan anda melindungi kos pada produk dan perkhidmatan yang dibeli di luar negara; melindungi margin keuntungan terhadap produk dan perkhidmatan yang dijual di luar negara; dan, dalam hal pertukaran asing hadapan, kunci dalam kadar pertukaran selama setahun lebih awal.
Ia membolehkan anda untuk mengelakkan risiko turun naik mata wang. Ini dipanggil lindung nilai mata wang.
Pengurusan pertukaran asing tidak boleh dilakukan oleh orang awam. Ia perlu dijalankan oleh individu kewangan yang berpengetahuan, lebih baik bendahari dalaman, CFO atau pakar kewangan yang menyelaraskan usaha dengan pembelian, operasi (pembuatan) dan jabatan pemasaran perniagaan. Contohnya, jika pakar kewangan melihat atau menjangkakan penurunan mata wang tempatannya atau pembekalnya atau asas subsidiari, dia boleh membeli mata wang asing yang lebih kukuh sebagai rizab untuk kegunaan masa hadapan. Sekiranya pakar itu berada di atas permainan kewangannya, pendapatan yang besar boleh dijana melalui urus niaga pertukaran asing di luar operasi syarikat biasa.