Apa yang Anda Perlu Tahu Mengenai Undang-undang Anti Pencucian Uang
Apakah Pengubahan Wang Haram?
Ringkasnya, pengubahan wang haram adalah transaksi dan aktiviti yang digunakan untuk menyembunyikan sumber sebenar wang.
Dalam banyak kes, "perusahaan haram" (seperti yang disebut oleh IRS) mencuba membuat wang kotor (dari kegiatan yang menyalahi undang-undang seperti perjanjian narkoba, contohnya) kelihatan sah - bersih, iaitu. Oleh itu wang itu "dibasuh."
Perniagaan Outsider mengatakan pengubahan wang haram merupakan masalah antarabangsa.
Dari ahli politik yang korup dan kartel dadah untuk menipu cukai dan deadbeats alimoni, lebih kurang semua orang melakukannya.
Bagaimanakah Wang Dilancarkan?
Prinsip pengubahan wang haram adalah untuk mendapatkan wang tunai dalam sistem kewangan tanpa mendedahkan sumber wang tersebut. Katakan seseorang mempunyai wang tunai dari perjanjian haram. Orang itu cuba membayar dengan tunai supaya wang tunai masuk ke dalam sistem kewangan tanpa perlu mendedahkan dari mana ia datang.
Bagaimana wang yang dibasuh biasanya beroperasi dalam proses tiga peringkat untuk pencucian wang. Di peringkat pertama (penempatan), wang "kotor" diperkenalkan ke dalam sistem kewangan, biasanya dalam deposit kecil.
Di peringkat kedua (lapisan), wang itu diagihkan atau disebar. Dan di peringkat ketiga (integrasi), wang itu diperkenalkan semula ke dalam ekonomi dan ia digunakan untuk membeli barangan tiket besar seperti rumah atau perniagaan.
Mengapa Pengubahan Wang Haram?
Walaupun ia mungkin kelihatan jelas, pengubahan wang haram adalah aktiviti jenayah kerana beberapa sebab.
IRS adalah satu agensi persekutuan yang ditugaskan untuk menjejaki keuntungan yang tidak didapatkan ini, terutamanya kerana pendapatan ini tidak dikenakan cukai. Malah keuntungan haram boleh dikenakan cukai, seperti yang diketahui oleh Al Capone pada tahun 1930, apabila dia disabitkan dengan penolakan cukai.
Malah lebih serius daripada mengelakkan cukai, kata Perbendaharaan AS
Pencucian wang memudahkan pelbagai kesalahan jenayah yang serius dan akhirnya mengancam integriti sistem kewangan.
Tidak sekurang-kurangnya jenayah-jenayah ini adalah pengedaran dadah dan keganasan, jadi perlu bagi kerajaan Amerika Syarikat dan kerajaan-kerajaan lain untuk menjadi sukar bagi pengkhianat wang.
Apa Undang-undang mengenai Pengubahan Wang Haram?
Dua Undang-undang AS berkaitan langsung dengan percubaan untuk mengurangkan kegiatan pencucian uang. Akta Kerahsiaan Bank tahun 1970 termasuk keperluan bagi bank dan institusi kewangan untuk melaporkan jenis transaksi tertentu, dan transaksi tunai yang besar.
Pada tahun 1986, Kongres meluluskan Akta Kawalan Pencegahan Pengubahan Wang Haram yang membuat wang pencucian suatu jenayah persekutuan tertentu. Ia melarang tindakan jenayah tertentu yang berkaitan dengan transaksi kewangan (ditakrifkan dengan sangat luas) yang cuba menyembunyikan di mana dana itu berasal, yang memiliki dana, atau yang mengendalikannya. Undang-undang ini boleh mendakwa pelanggaran tanpa jumlah transaksi minimum.
Lebih banyak undang-undang baru-baru ini telah digubal terutamanya kepada bank dengan peraturan dan keperluan yang lebih ketat untuk mengenal pasti pelanggan bank.
Bagaimana dengan Transaksi Kewangan Di Luar Amerika Syarikat?
Pencari wang yang kerap bekerja dengan akaun luar pesisir (akaun bank di luar Amerika Syarikat) untuk menggagalkan percubaan ini untuk menyembunyikan wang di luar negara, sesiapa sahaja yang mempunyai aset luar pesisir sepatutnya melaporkannya kepada IRS. Undang-undang yang berkaitan dipanggil FATCA (Akta Pematuhan Cukai Akaun Asing). Undang-undang ini memerlukan pelaporan aset asing yang besar, dengan minimum ditetapkan bergantung pada status pengajuan cukai anda. Jika aset asing anda berada di bawah minimum, anda tidak perlu memfailkan laporan untuk tahun cukai yang dipersoalkan.
Apa yang perlu saya lakukan untuk mematuhi undang-undang anti-pengubahan wang haram?
Walaupun perniagaan anda bukan bank anda mungkin menjadi mangsa skim pencucian wang.
Sekiranya perniagaan anda mempunyai jumlah transaksi yang besar (dari jualan peralatan atau transaksi harta tanah), atau jika anda melakukan banyak perniagaan dengan tunai (misalnya, sebuah restoran), anda harus mengetahui di mana uang itu datang dari dalam perniagaan anda. Prinsip ini, dalam industri perbankan, dipanggil "Kenali Pelanggan Anda."
Khususnya, undang-undang persekutuan menghendaki anda melaporkan sebarang transaksi tunai yang besar melebihi $ 10,000 kepada IRS. Terdapat bentuk khusus yang perlu anda gunakan untuk melaporkan transaksi ini - Borang 8300. Perhatikan ini adalah urus niaga tunai, yang tidak boleh dipercayai melalui sistem kewangan.