Syarikat awam besar termasuk Sumber dan Penggunaan Penyata Dana dalam laporan tahunan mereka, tetapi perniagaan kecil juga boleh mencari sumber dan menggunakan pernyataan yang berguna. Lembaran kerja yang dibincangkan di sini adalah versi mudah, sedikit berbeza yang boleh anda gunakan untuk menunjukkan pemberi pinjaman berapa banyak yang anda perlukan untuk pembiayaan permulaan dan berapa banyak cagaran yang akan anda sumbangkan.
Pemberi pinjaman seperti pernyataan Sumber dan Penggunaan kerana ia merupakan ringkasan pelan kewangan anda yang sangat baik, menunjukkan di mana wang yang anda perlukan berasal dan apa yang akan digunakan.
Menyusun satu kenyataan Sumber dan Penggunaan juga cara yang baik untuk menyusun strategi cara kreatif untuk membiayai permulaan atau pengembangan perniagaan anda.
Sumber dan Penggunaan Penyata Dana
Seperti yang anda katakan dari tajuknya, Sumber dan Penggunaan Penyata Dana menunjukkan pembaca maklumat yang diperlukan untuk mendapatkan "gambaran besar":
- Kegunaan Dana: Wang yang diperlukan untuk pelbagai tujuan untuk permulaan perniagaan, termasuk jumlah bekalan, peralatan, dan perabot yang diperlukan untuk membeli bangunan / tanah atau kos deposit untuk sewa, dan kos permulaan yang lain. Sekiranya perniagaan anda sedang mempertimbangkan pengembangan, bahagian "menggunakan" pernyataan itu akan menunjukkan pembentukan atau penambahbaikan yang anda perlukan, dan aset modal tambahan yang anda perlukan untuk membeli.
- Sumber Dana: Di mana wang untuk semua pembiayaan akan datang. Anda mungkin akan mempunyai campuran dana yang berlainan untuk bahagian pelan anda yang berlainan. Sebagai contoh, anda mungkin menyumbang perabot pejabat anda sendiri, mendapatkan pinjaman untuk membeli peralatan utama, dan mendapatkan garis kredit untuk modal kerja.
Langkah-langkah dalam Mencipta Sumber dan Penggunaan Penyata Dana
Format dokumen Sumber dan Penggunaan seolah-olah mundur - pertama, penggunaan dana diterangkan, maka sumbernya, seolah-olah anda bercakap dengan pemberi pinjaman mengenai rancangan anda.
- Bahagian Satu adalah "Penggunaan Dana". Dalam bahagian ini, gunakan subtotal untuk setiap bahagian dalam lembaran kerja Permulaan Anda : Kemudahan, Peralatan dan Kenderaan, Bekalan dan Pengiklanan , dan Kos Permulaan Lain . Jumlah nombor ini.
- Dalam bahagian Penggunaan Dana, sertakan anggaran keperluan Modal Kerja anda - iaitu jumlah wang yang anda perlukan untuk membayar bil semasa anda membuat perniagaan anda.
- Jumlah dana permulaan dan keperluan modal kerja adalah jumlah Penggunaan Dana.
- Di bahagian Sumber Dana, senaraikan semua sumber dana yang boleh anda berikan sendiri, seperti cagaran untuk pinjaman yang anda cari. Ini mungkin termasuk ekuiti di rumah anda, akaun simpanan, atau IRA (anda tidak perlu melunaskannya, hanya bersedia untuk membiarkan bank mengambilnya jika anda tidak dapat membayar pinjaman anda).
- Perbezaan di antara jumlah Penggunaan Dana dari bahagian satu dan jumlah cagaran yang anda berikan adalah sama dengan jumlah pembiayaan yang diperlukan.
Contoh Sumber dan Penggunaan Penyata Dana
Penggunaan Dana:
Kemudahan Kemudahan $ 120,000
Peralatan dan Kenderaan $ 325,000
Bekalan dan Pengiklanan $ 49,000
Kos Permulaan Lain $ 13,000
Jumlah Kos Permulaan $ 507,000
Modal Kerja Diperlukan $ 100,000
Jumlah Penggunaan Dana $ 607,000
Sumber Dana:
Cagaran Pemilik:
IRA $ 50,000
Simpanan Pemilik $ 10,000
Home Ekuiti $ 30,000
Jumlah Cagaran $ 90,000
Jumlah akan Dibiayai $ 517,000
Jumlah Sumber Tunai $ 607,000
Kenyataan ini tidak perlu rumit; ia hanya bertujuan untuk menunjukkan pemberi pinjaman berapa banyak yang anda perlukan untuk pembiayaan, apa yang anda ada sebagai cagaran dan jumlah pinjaman yang anda perlukan. Dalam sesetengah kes, anda mungkin sebenarnya tidak meletakkan wang ke dalam perniagaan (jika anda mempunyai IRA, sebagai contoh); anda hanya menunjukkan bank apa yang boleh anda lakukan jika anda menghadapi masalah pinjaman.
Mewujudkan Sumber dan Penggunaan Anda Penyata Dana
Apabila anda berusaha menyatukan kenyataan ini, anda mungkin mahu menjadi kreatif untuk mencari lebih banyak sumber pendanaan. Sebagai contoh, anda boleh melakukan kempen crowdsourcing (seperti Kickstarter) untuk produk baru, atau mencari jaminan pinjaman SBA untuk membantu anda mendapatkan pinjaman itu.
Jangan lupa untuk memasukkan kos mendapatkan sumber pembiayaan ini di bahagian penggunaan dana anda.
Sebaiknya dan lengkap seperti yang anda boleh lakukan semasa menyediakan bahagian Penggunaan Dana anda.
Tinggalkan soalan tidak dijawab. Pemberi pinjaman tidak suka kejutan.