Apakah penipuan?
Mengikut Kamus Undang-undang Hitam, penipuan adalah "mengetahui salah nyataan atau menyembunyikan fakta material untuk mendorong seseorang untuk bertindak terhadap kerugiannya." Perhatikan bahawa penipuan adalah sengaja; orang yang melakukan penipuan itu tahu bahawa kenyataan atau peninggalan itu tidak faktual.
Juga, ambil perhatian bahawa terdapat dua jenis penipuan:
- Penipuan komisen, di mana seseorang menyatakan fakta yang mereka tahu tidak benar "Kereta itu tidak pernah dalam kemalangan," (mengetahui bahawa ia telah) atau
- Penipuan peninggalan, di mana seseorang menyembunyikan fakta penting (penting), seperti mengetahui bahawa sebuah kereta telah dalam kemalangan dan tidak mendedahkannya.
Penipuan biasanya merupakan jenayah sivil (satu orang atau entiti terhadap yang lain), tetapi dalam beberapa kes, terutamanya perbuatan sengaja, ia boleh menjadi jenayah (didakwa oleh entiti kerajaan).
Ia juga harus diperhatikan bahawa untuk pertuduhan penipuan yang akan dibawa, mesti ada kerugian. Jika anda membeli sebuah kereta dari lelaki yang mengatakan, "kereta itu tidak pernah berlaku dalam kemalangan," dan anda mengetahui bahawa ia adalah dalam kemalangan, anda mesti membuktikan bahawa anda telah dirugikan, mungkin kerana kereta tidak berjalan lurus atau bahawa ia tidak bernilai kerana kerosakan yang anda tidak perasan.
Apakah Jenis Penipuan?
Penipuan boleh datang dalam pelbagai jenis.
Berikut adalah beberapa contoh yang mempengaruhi perniagaan:
- Penipuan muflis, yang mungkin termasuk aset bersembunyi atau undervaluing, menyembunyikan maklumat mengenai syarikat atau memusnahkan dokumen
- Penipuan mel , menggunakan Pejabat Pos AS untuk membuat representasi palsu
- Penipuan pekerjaan , memalsukan maklumat mengenai permohonan pekerjaan atau tidak melaporkan pendakwaan dan caj kejahatan sebelum disewa
- Penipuan insurans , menuntut kecederaan atau memalsukan dokumen tuntutan insurans
- Penipuan wayar, menggunakan komunikasi elektronik (termasuk Internet, TV, atau radio) untuk membuat representasi palsu
- Pencurian identiti , mencuri maklumat perniagaan, biasanya secara elektronik, dan termasuk maklumat cukai dan penipuan kad kredit.
Penipuan Terhadap Perniagaan
Media penuh dengan cerita mengenai penipuan terhadap individu, tetapi perniagaan sama seperti kemungkinan penipuan, dan mungkin lebih-lebih lagi, kerana perniagaan berkaitan dengan banyak pekerja, vendor, dan pelanggan setiap hari, siapa saja yang dapat cuba untuk menipu syarikat.
Penipuan Pekerja dan Orang Dalam
Jenis penipuan orang yang paling biasa ialah kecurian aset dan penipuan perakaunan; jika ini dilakukan oleh pekerja, jenis penipuan ini sering disebut penggelapan . Cara lain pekerja dan orang lain yang menipu syarikat adalah dengan mengawasi wang tunai, menulis cek palsu kepada diri mereka, atau mengambil barang atau bekalan dari syarikat.
Penipuan Pelanggan
Pelanggan atau pembeli boleh menipu perniagaan dalam pelbagai cara, termasuk menulis cek yang buruk, menggunakan kad kredit yang buruk, mengutip barangan, memulangkan item yang tidak dibeli untuk mendapatkan bayaran balik (dipanggil penipuan kembali , atau memfailkan tuntutan palsu untuk kecederaan atau kemalangan pada harta.
Kontraktor atau Penjual Penjual
Kontraktor bebas atau subkontraktor yang bekerja untuk syarikat anda boleh memendekkan anda di tempat kerja, over-charge, atau bil untuk kerja yang tidak pernah dilakukan.
Mencegah Kerugian Penipuan untuk Perniagaan Anda
Walaupun anda tidak dapat mencegah setiap penipuan daripada berlaku kepada perniagaan anda, anda boleh mengambil langkah berjaga-jaga untuk meminimumkan aktiviti penipuan.
Untuk mengelakkan penipuan dan penyelewengan pekerja :
- Cek latar belakang semua pekerja baru, terutamanya mereka yang mempunyai tanggungjawab kewangan
- Tanggungjawab kewangan berasingan sehingga tiada siapa yang mempunyai segalanya
- Biarkan pekerja tahu yang anda cari
- Jangan lepaskan tanggungjawab kewangan anda kepada mana-mana pekerja (contohnya cek)
Baca lebih lanjut mengenai bagaimana untuk menghalang penggelapan pekerja .
Mengelakkan Jenis Penipuan Lain-lain
- Untuk menghalang kerugian tunai, melatih pekerja anda untuk mengetahui wang palsu, pemeriksaan buruk, dan kad kredit yang dicuri. Institut dasar tertentu dalam menangani situasi ini.
- Sediakan dasar kawalan inventori untuk mengesan bekalan dan inventori supaya tidak keluar dari pintu. Anda mungkin tidak boleh mengira setiap pensil, tetapi anda harus tahu apa yang ada dalam kabinet bekalan atau inventori pada setiap masa.
- Semak akaun yang perlu bayar, invois, dan pesanan pembelian secara berkala untuk memastikan mereka dari vendor sebenar dan anda mendapat item yang anda pesan.
- Dasar data Institut dan sandarkan data syarikat sensitif anda secara berterusan.
- Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menubuhkan sistem pengawasan untuk mengawasi pelanggan dan pekerja.
- Mencegah kecurian identiti dengan mengawasi akaun perniagaan anda.
Secara umumnya, cara terbaik untuk mencegah dan mengesan penipuan terhadap syarikat anda ialah:
- Menyediakan sistem untuk memantau aktiviti dalam semua bidang kritikal, dari pekerja kepada pelanggan kepada vendor, dan
- Sebenarnya melakukan pemantauan, jadi anda tahu apa yang berlaku.