Potongan Cukai dan Kredit yang Anda Boleh Gunakan untuk Mengurangkan Cukai
Ingin menjimatkan wang pada bil cukai perniagaan anda? Walaupun saya tidak dapat menjamin bayaran balik, saya boleh memberitahu anda bahawa ini adalah petua teratas di papan. Sesetengah - seperti masa dan perbelanjaan masa - mesti dilakukan sebelum akhir tahun. Tetapi yang lain, seperti membiayai pelan persaraan, boleh dilakukan pada bila-bila masa sebelum anda memfailkan pulangan cukai anda.
Penafian: Petua ini tidak bertujuan sebagai nasihat cukai, tetapi hanya memberi anda beberapa idea penjimatan cukai untuk dibincangkan dengan profesional cukai anda. Setiap perniagaan adalah unik, dan undang-undang cukai sering berubah.
01 - Dana Rizab Persaraan
Menyediakan dan membiayai pelan persaraan untuk diri sendiri dan pekerja boleh menjimatkan wang ke atas cukai, dan lebih mudah daripada yang anda fikirkan. Hanya pastikan ia merupakan pelan yang layak (layak oleh IRS, iaitu), supaya anda boleh memanfaatkan tabungan cukai tersebut.
Melissa Phipps di Fokus Persaraan mempunyai beberapa cadangan untuk beberapa pilihan pelan persaraan untuk pemilik perniagaan yang bekerja sendiri.
02 - Ambil Kredit Cukai untuk Kurangkan Pendapatan Perniagaan Anda
Kredit cukai adalah cara kerajaan persekutuan menggalakkan perniagaan dan individu untuk melakukan sesuatu (atau tidak melakukan perkara-perkara). Artikel ini menyenaraikan banyak kredit cukai yang boleh digunakan oleh perniagaan anda untuk mengurangkan pendapatan.
Sebagai contoh, anda boleh mengambil kredit cukai untuk menyewa pekerja, melakukan penyelidikan, "pergi hijau," menyediakan akses kepada pekerja kurang upaya dan orang awam, dan menyediakan liputan kesihatan untuk pekerja.
03 - Beli Peralatan, Kenderaan untuk Potongan Susutnilai
Perniagaan mempunyai peluang setiap tahun untuk mempercepat susut nilai pembelian peralatan dan kenderaan perniagaan. Susut nilai memberi manfaat kepada perniagaan anda dengan memberikan lebih banyak potongan untuk perbelanjaan untuk membeli aset perniagaan.
Kedua-dua jenis susut nilai yang paling biasa ialah potongan Seksyen 179 dan susut nilai bonus.
Bahagian 179 potongan membolehkan anda segera mengambil kos membeli aset
Dan susut nilai bonus adalah manfaat tambahan untuk membeli aset baru.
Kedua-dua program susut nilai telah meningkat, jadi ia adalah masa yang baik untuk bercakap dengan pencipta cukai anda jika anda telah membeli aset utama.
04 - Hadiah, Anugerah, Bonus
Anda mungkin dapat mengurangkan sebahagian daripada kos pemberian hadiah kepada pekerja, pelanggan, dan vendor. Di samping itu, anda boleh memotong anugerah dan bonus kepada pekerja.
Kesemua potongan ini mempunyai batasan dan batasan supaya dibaca dengan teliti dan berunding dengan penasihat cukai anda sebelum membuat sebarang keputusan. Anda juga perlu mengetahui implikasi cukai manfaat ini kepada pekerja.
Bonus kepada pemilik perniagaan juga boleh ditolak. Semak dengan profesional cukai anda.
05 - Saham dan Prabayar untuk Mengurangkan Pendapatan Bersih
Sebelum akhir setiap tahun, semak semula perbelanjaan semasa anda dan, jika anda fikir anda boleh mendapat manfaat daripada pendapatan yang dikurangkan, prabayar beberapa jumlah tersebut.
Anda juga boleh meningkatkan perbelanjaan (dan mengurangkan pendapatan) dengan mengimbangi bekalan.
06 - Tuliskan Inventori dan Peralatan Usang
Satu lagi cara untuk memotong cukai adalah untuk menghapuskan peralatan dan inventori usang yang telah kehilangan nilainya. Penghapusan ini mengurangkan kos barangan anda yang dijual dan boleh mengurangkan pendapatan bersih anda.
07 - Menulis Hutang Buruk untuk Pendapatan yang lebih rendah
Sekiranya perniagaan anda beroperasi pada kaedah perakaunan akruan , akhir tahun adalah masa untuk menyemak akaun pelanggan anda. Cari pelanggan yang tidak akan membayar. Anda boleh menghapuskan jumlah yang mereka terima sebagai " hutang lapuk ," dan memotong jumlah ini daripada pendapatan perniagaan anda untuk menjimatkan cukai.
08 - Menangguhkan Pendapatan, Jika Cukai Akan Tinggi
Pendapatan masa adalah kaedah untuk berpindah dari satu tahun ke setahun. Pertama anda perlu menentukan tahun mana yang akan mempunyai cukai tertinggi, kerana dua faktor (1) pendapatan perniagaan anda, (2) kadar cukai perniagaan. Jadi keluar bola kristal anda dan bercakap dengan penasihat cukai anda mengenai perkara ini.
09 - Bayar Bil Sekarang untuk Pendapatan Rendah dalam Tahun Semasa
Perbelanjaan masa bekerja dengan cara yang sama seperti pendapatan masa, hanya sebaliknya. Letakkan perbelanjaan pada tahun cukai yang lebih tinggi, untuk mengurangkan pendapatan bersih anda pada tahun itu.
10 - Semak dengan Penasihat Cukai Anda
Sebelum membuat sebarang keputusan yang boleh menjejaskan pulangan cukai perniagaan anda atau membelanjakan wang untuk menjimatkan cukai, rujuk penasihat cukai anda atau penyedia cukai.
Maklumat dalam artikel ini dan di laman web ini dimaksudkan sebagai maklumat am untuk tujuan perbincangan. Ia tidak bertujuan untuk menjadi nasihat cukai atau undang-undang. Setiap situasi perniagaan adalah berbeza, undang-undang cukai adalah rumit, dan undang-undang dan peraturan berubah.