Potongan Cukai Pendapatan untuk Perniagaan Kecil Kanada Anda Mungkin Tidak Terlalu

Menjalankan perniagaan di Kanada memberi anda dunia baru potongan potongan cukai yang boleh anda gunakan untuk mengurangkan jumlah cukai pendapatan yang anda perlu bayar pada akhir tahun cukai atau bahkan, mungkin, untuk mendapatkan pengembalian cukai.

Tetapi adakah anda benar-benar mendapat manfaat daripada semua potongan cukai yang anda boleh menuliskan terhadap pendapatan perniagaan anda? Berikut adalah lapan potongan cukai pendapatan yang banyak pemilik perniagaan kecil Kanada melupakan.

  • 01 - Potongan Cukai Perniagaan di Rumah

    Home Business Front. Imej (c) Dave McLeod / Susan Ward

    Kebanyakan pemilik perniagaan kecil Kanada menyedari Potongan Cukai Perniagaan Rumah . Tetapi ramai yang tidak menyedari sejauh mana potongan cukai mereka boleh menuntut dengan mengendalikan perniagaan berasaskan rumah , yang bervariasi dari bunga pada gadai janji anda, jika anda membawa satu di rumah anda, melalui sebahagian daripada kos bahan pembersihan seperti 6 Potongan Cukai Perniagaan Berasaskan Rumah Anda Tidak Ingin Minta menjelaskan.

  • 02 - Penyelidikan Saintifik dan Kredit Cukai Pembangunan Eksperimen

    Imej (c) Dave McLeod / Susan Ward

    Banyak perniagaan kecil Kanada tidak menyedari bahawa anda tidak perlu mempunyai perniagaan besar atau bahkan perniagaan yang diperbadankan untuk meneruskan, dan mengklaim kredit cukai untuk, SR & ED - perseorangan dan perkongsian tunggal hanya layak. Dan perkara besar mengenai program kredit cukai SR & ED adalah bahawa kredit cukai boleh dikembalikan, jadi walaupun perniagaan anda tidak membuat sebarang keuntungan, anda akan mendapat bayaran balik wang tunai. Baca Jangan Tinggalkan Program Kredit Kredit SR & ED untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana usaha kecil Anda dapat terlibat.

  • 03 - Rizab yang Dibenarkan sebagai Potongan Cukai Pendapatan

    Anda boleh memotong amaun rizab, akaun kontinjen atau dana tenggelam selagi Akta Cukai Pendapatan membenarkannya dan jumlahnya munasabah, "kata Panduan Pendapatan Perniagaan dan Profesional Badan Pendapatan Kanada . Secara amnya, jumlah yang anda letakkan dalam rizab perlu dikembalikan kepada pendapatan anda pada tahun berikutnya, walaupun anda boleh memulakan / membuat tuntutan rizab baru pada tahun tersebut. Panduan ini menyenaraikan beberapa penerbitan CRA di mana anda boleh membaca lebih lanjut mengenai membuat dan menggunakan rizab yang dibenarkan, termasuk Rujukan Tafsiran IT-154R, Khas Rizab.
  • 04 - Kredit Cukai Pelaburan

    Adakah anda sedar bahawa terdapat Kredit Cukai Pelaburan (ITC) bagi perniagaan Kanada yang akan membiarkan anda mengurangkan kos beberapa jenis harta perniagaan kecil anda yang diperoleh atau sebahagian daripada perbelanjaan perniagaan kecil anda yang ditanggung dari bahagian atas cukai yang anda terima?

    Pasti, terdapat peraturan kelayakan dan beberapa ITC yang tersedia hanya dikenakan kepada perniagaan yang terletak di tempat tertentu, tetapi jika perniagaan anda layak, mereka boleh menjadi rehat cukai yang sebenar. Kredit Cukai Pelaburan untuk Perniagaan Kecil Kanada memberikan lebih banyak maklumat.

  • 05 - Pelan Perkhidmatan Kesihatan Swasta Premium sebagai Potongan Cukai Pendapatan

    Anda boleh memotong Premium Pelan Perkhidmatan Kesihatan Swasta (PHSP) yang anda bayar untuk memastikan diri anda atau mana-mana ahli isi rumah anda selagi anda cukup bekerja sendiri. Itu bermakna:
    • pendapatan bersih anda dari pekerjaan sendiri (tidak termasuk kerugian dan potongan PHSP) untuk tahun semasa atau tahun sebelumnya adalah lebih daripada 50% daripada jumlah pendapatan anda; atau
    • pendapatan anda daripada sumber selain daripada bekerja sendiri adalah $ 10,000 atau kurang untuk tahun semasa atau tahun sebelumnya;
    • anda secara aktif terlibat dalam perniagaan anda secara tetap dan berterusan, secara individu atau sebagai rakan kongsi.

    Bab 3 dari Panduan Pendapatan Perniagaan dan Profesional Agensi Kanada menerangkan cara menghitung pendapatan anda untuk memastikan anda memenuhi syarat untuk potongan cukai ini.

  • 06 - Menyewa Pasangan Anda atau Kanak-kanak Akan Memberi Anda Potongan Cukai

    Mungkin sekarang ini Masa untuk Sewa Pekerja.

    Setiap kali anda mengupah seseorang, kos upah pekerja adalah perbelanjaan perniagaan . Begitu juga ketika pekerja baru anda adalah pasangan atau anak anda. Perbezaannya ialah menyewa pasangan atau anak anda sendiri juga memberi anda peluang untuk melakukan pemisahan pendapatan. Dengan menggunakan pasangan atau anak anda dalam perniagaan anda, anda mungkin dapat menjatuhkan pendapatan bersih anda ke dalam kurungan cukai yang lebih rendah, menjamin potongan cukai pendapatan yang bagus. Ketahui lebih lanjut dengan membaca Bayar Kurang Cukai Pendapatan Kanada Dengan Pemisahan Pendapatan .

  • 07 - Kredit Cukai Penciptaan Pekerjaan Perantisan

    Jika perniagaan anda menyewa pekerja, anda boleh mendapatkan Kredit Cukai Pelaburan sehingga $ 2,000 untuk menyewa seorang pelatih yang bekerja dalam dua tahun pertama program magangnya.

    Anda boleh mengambil seorang pelatih sebagai tuan punya tunggal. Kredit Cukai Penciptaan Pekerjaan Perantisan adalah peluang terbaik untuk mendapatkan bantuan berkemahiran yang bekerja untuk anda pada kadar yang dikurangkan.

  • 08 - Kredit Cukai Pelaburan untuk Ruang Penjagaan Anak

    Sekiranya anda tidak mengendalikan perniagaan perkhidmatan penjagaan kanak-kanak, perniagaan anda boleh menuntut kredit cukai pelaburan yang tidak dapat dikembalikan sebanyak $ 10,000 setiap ruang penjagaan kanak-kanak atau 25% daripada perbelanjaan yang layak untuk setiap ruang penjagaan kanak-kanak baru perniagaan anda mewujudkan dalam penjagaan anak berlesen kemudahan perniagaan anda beroperasi untuk faedah anak-anak pekerja anda. Kredit Cukai Penjagaan Kanak-kanak menyediakan lebih banyak maklumat.
  • 09 - Dan Ini Hanya Potongan Cukai Yang Diabaikan

    Ingatlah, potongan cukai di laman-laman ini hanyalah yang banyak diabaikan oleh pemilik perniagaan kecil, sama ada kerana mereka tidak menyedari potongan cukai mungkin berlaku untuk perniagaan mereka atau kerana mereka tidak tahu mereka boleh melakukannya.

    Ada banyak potongan cukai pendapatan lain yang tersedia untuk perniagaan kecil di Kanada yang boleh anda baca dalam artikel-artikel ini:

    Semua pemotongan cukai yang berpotensi layak memeriksa diri anda dan / atau berbincang dengan akauntan anda - yang juga merupakan potongan cukai!